경영정보
기본 원칙
카카오뱅크는 기업가치를 제고하고 주주 및 금융소비자를 비롯한 다양한 이해관계자의 의사를 폭넓게 수렴하기 위해
건전한 지배구조 확립을 최우선 가치로 두고, 이를 위한 최선의 노력을 다하고 있습니다.
카카오뱅크 이사회는 은행의 최고의사결정기구로서 견제와 균형을 통한 합리적이며 투명한 의사결정이 이뤄질 수 있도록 적극
지원하고 있습니다.
합리적 의사결정은 이사회의 전문성 및 다양성에 기반하며, 투명한 의사결정은 높은 수준의 독립성을 전제로 합니다.
이사회 집합적 정합성(Collective suitability)
카카오뱅크는 은행 규모의 확대, 금융산업의 복잡성 증대, 리스크 우선순위에 대응하기 위해 이사회의 집합적 정합성 관점에서
각 이사의 전문성 및 관점의 다양화를 추구하고 있으며 특정 출신이나 특정 배경에 치우치지 않도록 노력하고 있습니다.
이사회는 금융산업의 본질적인 특성과 함께 카카오뱅크만의 중장기 전략, 가치 등을 감안하여 이사회의 집합적 정합성을 확보하고자 하며,
특히 역량진단표(Board Skill Matrix)를 통해 금융 플랫폼 기업으로서 의 전문성과 다양성을 확보, 유지하는지 확인합니다.
전문성(expertise) 확보
관계법령에 따른 필수 분야: 금융, 경제, 경영, 법률, 회계, IT, 소비자보호 등
경영환경 및 당행의 전략적 방향에 따른 추가 분야: ESG, 리스크관리, 글로벌 등
다양성(diversity) 강화
직군 : 산업계, 학계, 법조계, 전문가 집단 등으로 구성, 특정 계층의 편중을 지양
성별 : 이사회를 단일 성(性)으로 구성하지 않고, 성별 다양성과 기회 균등을 고려
나이 : 연령별, 세대별 다각적인 이해관계와 관점을 대변
국적 : 글로벌 시각과 트렌드 습득, 해외사업 진출 및 네트워크 형성을 감안
기타 : 경험, 배경, 인종, 종교 등 여러 영역에서 다양성 고려
사외이사 독립성(Independency)
카카오뱅크는 이사회와 경영진 상호 간에 견제와 균형을 통해 투명한 의사결정과 효과적인 업무 집행이 가능하도록
이사회의 과반수를 이해관계가 없는 독립적인 사외이사로 구성하고 있습니다.
사외이사는 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」, 「상법」 등 관계 법령에서 정하고 있는 독립성 요건을 충족하고 있으며,
다음 사항에 해당하는 경우 독립성을 갖춘 것으로 판단하고 있습니다.
최근 5년 이내 회사 또는 계열회사 등의 상근 임직원 또는 비상임이사로 재직한 사실 없음
직계 가족이 최근 3년 이내 회사 또는 계열회사 등의 임원으로 재직한 사실이 없음
회사와 주된 자문계약 또는 기술제휴계약을 체결한 법인의 임직원에 해당하지 않음
회사 또는 회사 경영진의 고문 또는 컨설턴트에 해당하지 않음
회사의 외부 감사기관과 고용관계에 있지 않음
최근 3개 사업연도 중 회사와의 거래실적 합계액이 회사의 자산총액 또는 영업수익의 10%이상인 법인의 임직원에 해당하지 않음
최근 사업연도 중 회사와 매출총액 10% 이상의 금액에 상당하는 단일 거래계약을 체결한 법인의 임직원에 해당하지 않음
기타 이사회가 결정하는 사안과 관련하여 이해관계가 없음
카카오뱅크는 전문성과 다양성을 갖춘 이사회가 독립성을 기반으로 대내외 경영환경과 시장의 변화에 능동적으로 대응하기 위한
합리적 의사결정을 지원할 수 있도록 이사회 구성의 원칙과 정책에 대해서 지속적으로 검토, 보완해 나갈 것입니다.